家計管理アドバイス〜低金利時代の資産運用と支出管理の実践
給与や年金等の収入が伸び悩み、または減少するなど、先行き不透明感が漂っています。
そんな中、今までの生活スタイルを見直し、根本的に家計を見直す必要性が高まっています。
しかし、無手勝流の家計見直しでは非効率ですし、思いつくままに贅沢を控えても、楽しくないため、長続きしません。
本講座では独立１３年目を迎えたＦＰが自らが実践する方法を紹介する一方で、お客様にあう家計管理法を発見するための質問話法を通じて、皆さんが自分に適した家計見直し方法を１日で体系的に習得することを目的としています。
単なる損得や学問上の理想論ではなく、ライフプランの考え方と同様に、自分に合う家計管理、資産運用、 ３大資金準備、保険の見直しの着眼点、ローンの選び方・返し方をみつけ、自然に長続きする手法を見つけていただくためのヒント、気付きを多く提供いたします。
当講座は、知識の習得に重点を置かず、知恵や商品・制度の活用法とメリット・デメリットの捉え方など、思考に重点を置いた講義となります。そのため、単純な講座形式の講座よりも、知識や知恵の定着率が高く、より実践的なノウハウを身につけることができます。
カリキュラム
１．家計改善
家計を改善する４つのベクトル、あなたならどの順番？
志向と思考のマッチング
お金と自分、どっちが長生きする方が安心？
お金の長生き作戦、１％での運用と月１万円の節約が同じ効果？
固定費の見直しの３つの順番、分かりますか？
５大固定費に狙いを定めましょう！
＜参考＞講師の実践する家計管理 見直し前の家計と見直し後の家計
デフレ時とインフレ時の見直しの着眼点は？
２．生命保険の見直しの着眼点、有効活用
４つの備えに対する必要性の順番は？
２つの視点をずらして保障のニーズを立体化する
将来の備えには３つの財源から手当て
＜参考＞講師が実践した生命保険の見直し
３．所得税：住民税の制度を活用して手取り額をアップ
みなし経費の有効活用
投資税制を有効活用（債券の税制改正、ＮＩＳＡ）
所得控除を有効活用（医療費控除、各種保険料・掛金控除）
老後資金準備。払って節税、殖やして節税。
ふるさと納税を使ってお得に納税
４．貯蓄・投資による収入アップ
貯蓄・投資の５つの利源って何？
思考と志向のマッチング（自分にあった資産運用法を見つけるための８つの質問）
例：１０年後、２０年後。日本と外国、どっちが伸びる？ 衰退する？
景気がよいときは、買い時？売り時？
買いと売り。あなたにとってどっちが難しい？
ポートフォリオ理論を優先？ 自分の考え方にあった運用を優先？
ＰＬＡＮ（何に、いつまでに、いくら、何のために、どこで、どのように？）
ＤＯ（毎日、毎週、毎月、３カ月ごとの情報収集）
＜参考＞講師の実践する資産運用（株式編、教育資金編、老後資金準備編）