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継続教育専用:03-5803-2167
運営:エフピー研究所


家計管理アドバイス〜低金利時代の資産運用と支出管理の実践

新型コロナウィルス感染症拡大防止のための取り組みについて
https://www.fplabo.co.jp/downloads/fplabo/fplabo202006.pdf

給与や年金等の収入が伸び悩み、または減少するなど、先行き不透明感が漂っています。

そんな中、今までの生活スタイルを見直し、根本的に家計を見直す必要性が高まっています。
しかし、無手勝流の家計見直しでは非効率ですし、思いつくままに贅沢を控えても、楽しくないため、長続きしません。

本講座では独立13年目を迎えたFPが自らが実践する方法を紹介する一方で、お客様にあう家計管理法を発見するための質問話法を通じて、皆さんが自分に適した家計見直し方法を1日で体系的に習得することを目的としています。

単なる損得や学問上の理想論ではなく、ライフプランの考え方と同様に、自分に合う家計管理、資産運用、 3大資金準備、保険の見直しの着眼点、ローンの選び方・返し方をみつけ、自然に長続きする手法を見つけていただくためのヒント、気付きを多く提供いたします。

当講座は、知識の習得に重点を置かず、知恵や商品・制度の活用法とメリット・デメリットの捉え方など、思考に重点を置いた講義となります。そのため、単純な講座形式の講座よりも、知識や知恵の定着率が高く、より実践的なノウハウを身につけることができます。

カリキュラム

1.家計改善
家計を改善する4つのベクトル、あなたならどの順番?
志向と思考のマッチング
お金と自分、どっちが長生きする方が安心?
お金の長生き作戦、1%での運用と月1万円の節約が同じ効果?
固定費の見直しの3つの順番、分かりますか?
5大固定費に狙いを定めましょう!
<参考>講師の実践する家計管理 見直し前の家計と見直し後の家計
デフレ時とインフレ時の見直しの着眼点は?

2.生命保険の見直しの着眼点、有効活用
4つの備えに対する必要性の順番は? 
2つの視点をずらして保障のニーズを立体化する
将来の備えには3つの財源から手当て
<参考>講師が実践した生命保険の見直し

3.所得税:住民税の制度を活用して手取り額をアップ
みなし経費の有効活用
投資税制を有効活用(債券の税制改正、NISA)
所得控除を有効活用(医療費控除、各種保険料・掛金控除)
老後資金準備。払って節税、殖やして節税。
ふるさと納税を使ってお得に納税

4.貯蓄・投資による収入アップ
貯蓄・投資の5つの利源って何?
思考と志向のマッチング(自分にあった資産運用法を見つけるための8つの質問)
例:10年後、20年後。日本と外国、どっちが伸びる? 衰退する?
景気がよいときは、買い時?売り時?
買いと売り。あなたにとってどっちが難しい?
ポートフォリオ理論を優先? 自分の考え方にあった運用を優先?
PLAN(何に、いつまでに、いくら、何のために、どこで、どのように?)
DO(毎日、毎週、毎月、3カ月ごとの情報収集)
<参考>講師の実践する資産運用(株式編、教育資金編、老後資金準備編)

【 東京 】 2020-09-27(日) 10:00-16:00
会場 文京シビックセンター 3階 障害者会館 会議室C
受講料 10,000+税
募集人数 7人 (最少催行人数:5人)
※万一、催行中止の場合は、約1週間前にご連絡させていただきます。
講師 益山 真一
取得単位 5単位
科目 倫理
お申込み方法
このセミナーの受付は終了しました
※当社の価格は全て税抜き表示です


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